反洗钱房产交易，房产中介反洗钱

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本文目录一览：

• 1、国际标准明确应履行反洗钱义务的特定非金融机构包括
• 2、北京市5月起买房必须刷本人的银行卡?
• 3、为什么不能拿现金买房

国际标准明确应履行反洗钱义务的特定非金融机构包括

1、如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。

2、在我国境内设立的金融机构、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应履行反洗钱义务。

3、特定非营利机构：特定非营利机构如慈善组织、政治党派、社会团体、基金会等，由于其资金来源广泛且复杂，也可能成为洗钱和恐怖融资的渠道。

北京市5月起买房必须刷本人的***?

1、根据报道，5月1日起，北京市买房必须使用本人的***，购房者的购房款需以银行转账的方式进行，且必须使用买卖双方的银行账户。

2、买房刷卡并没有限制必须使用本人的卡，可以使用别人的卡。但是在办理按揭***时，必须要申请人提供本人身份证、户口本原件、本次购房的协议、购房预付款凭据以及家庭收入证明等等资料，并要确保所提交的资料真实有效。

3、不可以，买房刷卡只能刷自已的卡，因为刷卡的地方是建委的资金监管和第三方监管公司的监管。所以必须刷本人的***的。如果自已的资金不足买房，是可以去银行把父母***里面的钱转移到自已***里的。

4、不可以。买房人必须要用以自己名字***的银行账户支付房款，而卖房人也必须用以自己名字***的银行账户接受房款，不得使用他人的银行账户。

5、能不能用别人的***和密码在售楼部一次刷300万，要看两方面限制：一是卡的日消费限额，如果卡限额大于300万元，卡就没问题；二是看刷卡用的POS机限额，如果POS单次消费限额大于300万元，就可以刷卡消费。

6、根据报道，4月20日，央行营管部、市住建委等三部门联合下发《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》，明确要求房屋交易当事人购房款需以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户。

为什么不能拿现金买房

现金在购买房产时不能直接用来支付房款。这是由于国家关于反洗钱的法规和规定所限制的。反洗钱是防止犯罪分子通过洗钱来掩盖其非法所得的活动。

现金交易买房存在一定的风险，因为使用现金进行大额交易可能存在安全风险，比如现金被抢劫、丢失等问题。此外，大额现金交易可能引起税务部门的关注，一些国家和地区可能会有反洗钱和反恐融资等法律法规的要求，需要遵守相关规定。

与此同时，因为现金买房交易的方式比较复杂，同时也不利于走各种买房流程，所以市面上很少会有购房者愿意现金买房。现金买房并不适合所有人。

现在房价很贵，都要好几百万，拿现金估计力气小点拿不动啊。

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